违法发放贷款罪案·存疑不起诉——南京刑事辩护成功案例 | 靖霖（南京）

案件概况与办案心得

办案心得

一起由陈年骗贷案引发的违法放贷大案，当事人作为施某涉嫌串通投标近4亿元，创当地金额之最。历经控辩激烈交锋，终以存疑不诉画上完美句点！

骗贷方多人指认当事人明知材料虚假放贷，并提供相应证据，但当事人坚决否认。案件报捕后，检察长认定当事人未尽审查义务、具有放任故意而构罪，但当事人坚持无罪辩解。在审查起诉阶段，家属委托我们介入辩护；

为了打好这场硬仗，我们详细梳理了证据材料并搜集了权威文章案例，多维度进行无罪辩护。重点论证当事人的放贷符合相关规定，不能随意扩大其审查义务；骗贷方指认理由不能成立，不能推定主观明知；应充分考虑时代背景和政策因素，同时警惕骗贷人的控告动机及后果。让检察机关意识到报捕时许多问题没考虑到，成功动摇其心证；

针对本案特殊背景（骗贷人控告），我们也通过家属积极联络银行，“借银行之力”向检察机关输出了不少辩护观点，银行还专门向检察机关出具了对我方有利的书面材料，终于说服了检察机关存疑不诉。